单位净值和累计净值有什么区别？基金净值两个指标解读

打开基金详情页，通常会同时看到单位净值、累计净值两个数据，很多投资者分不清两者的含义。单位净值是当下申赎基金使用的价格，分红之后，单位净值会做除息下调；累计净值 = 单位净值 + 历史每份分红总和，它还原了基金自成立以来全部收益，包含分红收益。

如果一只基金从来没有过分红、拆分，那么单位净值和累计净值数值一致。一旦基金实施分红，单位净值下降，累计净值不会跟着下降，累计净值更适合用来对比基金成立以来的长期业绩。

举个例子，一只基金单位净值 1.2 元，每份分红 0.2 元，分红除息后单位净值变成 1.0 元，累计净值依旧是 1.2 元。这也说明分红不是额外发钱，是把基金资产里的一部分钱返还给持有人，总资产不会凭空增加。

大家评估基金历史盈利能力，优先参考累计净值；日常买卖基金，以单位净值为准。

免责声明：本文内容仅为市场信息分享，不构成任何投资建议，基金投资有风险，入市需谨慎。

关键词： 基金申赎价格，基金净值计算公式，基金分红，高净值基金能不能买